SAT envía cartas de orientación a personas que operan en actividades vulnerables

Emitidas bajo el programa “Programa de cartas orientación”, buscan recordar la importancia de cumplir con las obligaciones legales y advertir sobre las consecuencias de incumplimiento. — El pasado 1 de noviembre, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) distribuyó un total de 9,287 cartas de orientación a sujetos obligados que operan en actividades catalogadas como vulnerables.

Estas misivas, emitidas bajo el programa “Programa de cartas orientación”, buscan recordar la importancia de cumplir con las obligaciones legales y advertir sobre las consecuencias de incumplimiento, además de fortalecer las prácticas preventivas en la detección de operaciones ilícitas.

El “Programa de cartas orientación” forma parte de los esfuerzos del SAT para educar y supervisar a los sujetos obligados, con el fin de prevenir y detectar posibles actos de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.

De acuerdo con la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, las actividades vulnerables abarcan una amplia variedad de sectores económicos, incluyendo juegos con apuestas, créditos no financieros, construcción y bienes inmuebles, venta de joyas, vehículos y obras de arte, entre otros.

Cada uno de estos sectores tiene la responsabilidad de implementar controles internos y reportar al SAT cualquier operación sospechosa.

Actividades consideradas vulnerables

Las actividades vulnerables abarcan diversos sectores económicos y sociales, entre ellos los juegos con apuesta, concursos y sorteos, así como la emisión de tarjetas de servicios y prepagadas y el uso de cheques de viajero.

Estas actividades son objeto de supervisión por parte del Servicio de Administración Tributaria (SAT), ya que, debido a su naturaleza, presentan riesgos inherentes que podrían facilitar el lavado de dinero y otras operaciones ilícitas.

Asimismo, los préstamos o créditos otorgados por instituciones no financieras, así como los servicios de construcción y desarrollo de bienes inmuebles, también se incluyen en esta categoría, lo que obliga a las entidades participantes a cumplir con controles específicos para evitar el mal uso de los recursos financieros.

Otras actividades clasificadas como vulnerables comprenden la comercialización de metales y piedras preciosas, joyas y relojes, además de la subasta y venta de obras de arte, y la comercialización de vehículos de diferentes tipos, como los aéreos, marítimos o terrestres. Igualmente, se consideran vulnerables los servicios de blindaje de autos e inmuebles, el traslado o custodia de valores y dinero, y ciertos servicios profesionales que implican acciones a nombre de un cliente.

Este marco también incluye a los servicios de fe pública, el recibimiento de donativos por parte de organizaciones sin fines de lucro, el comercio exterior a través de agentes aduanales, y la provisión de activos virtuales, los cuales son monitoreados para cumplir con las normativas establecidas y prevenir posibles ilícitos financieros.

La carta de orientación enviada a estos sujetos obligados tiene el objetivo de fortalecer la cultura de cumplimiento, sensibilizar sobre las obligaciones en materia de prevención de lavado de dinero y resaltar los beneficios de cumplir con los estándares internacionales.

Estas cartas son parte de los compromisos de México ante el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), y buscan alinear a los sujetos obligados con las mejores prácticas internacionales.

Con esta iniciativa, el SAT promueve un ambiente de negocios ético y transparente, enfocado en la prevención de delitos financieros. Al cumplir con estas disposiciones, los sujetos obligados contribuyen a mitigar los riesgos asociados a actividades ilícitas y refuerzan la imagen de México como un país comprometido en la lucha contra la delincuencia organizada y el financiamiento ilegal.